Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerinin tespit edilmesi ve aklanmasının önlenmesi emeliyle düğmeye başladı. Bakanlık, EFT, havale ve nakit süreçlerle ilgili yeni taslak hazırladı. Türkiye gazetesinde yer alan habere nazaran buna nazaran 200 bin ve 2 milyon TL ortasındaki nakit süreçlerde 20 karakterli açıklama yazılması zarurî olacak.
Bakanlık havale ve EFT için yeni taslak yayınladı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının engellenmesi ile kayıt dışı iktisatla faal çaba emeliyle değerli bir düzenleme hazırlığında. Elektronik para transferleri (EFT), havale ve yüksek dengeli nakit süreçlerinin daha sıkı takibe alınmasını öngören bir Genel Bildiri Taslağı kamuoyunun görüşüne sunuldu.
200 bin TL ile 2 milyon TL ortasındaki nakit süreçlerde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zarurî olacak.
Henüz yürürlüğe girmeyen taslağa nazaran, 200 bin TL ile 2 milyon TL ortasındaki nakit süreçlerde işlem tipi mecburî olarak belirtilecek. ‘Diğer’ ya da ‘bireysel ödeme’ üzere genel tariflerin seçilmesi durumunda ise, en az 20 karakterlik açıklama yazılması gerekecek.
Taslak metinde öne çıkan öteki düzenlemeler şu formda:
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL ortası nakit süreçler için, müşteriden ‘Nakit Süreç Beyan Formu’ alınacak.
-
20 milyon TL üzerindeki süreçlerde ise, beyan formuna ek olarak fonun kaynağını gösteren bilgi ve dokümanların de ibrazı istenecek.
-
Finansal kuruluşlar ve yükümlüler, şayet müşteriden gerekli bilgi ve dokümanları alamazsa süreci gerçekleştirmeyecek.
Düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girmesi bekleniyor.
